2024.09.16

30〜40代の方へ！将来の家計が不安なら今から考えるべき理由！

イオリ

皆さんこんにちは。

今回は30~40代の方へ向けた将来の備えの大切さについて、解説したいと思います。

30〜40代は、結婚、子育て、住宅購入、キャリアアップと、人生の大きなイベントが重なる時期ですよね。

忙しい日々を送る中で、「将来の家計がどうなるのか不安」「老後の資金は大丈夫だろうか」と感じている方も多いと思います。

ですが、相談できる相手がいなかったり、何から手をつけるべきか分からず、ついつい後回しになってしまうことも…。

そんな30〜40代の方々に向けて、コンサルティングに特化したファイナンシャルプランナーを紹介します！

Zoomを使ってオンラインで相談できるので、忙しい方でも自宅で気軽にプロのアドバイスを受けることが可能です！

それでは、よろしくお願いします！

1. 30〜40代こそ家計の見直しが重要な理由
2. 30〜40代が考えるべきNISA・iDeCo・老後資金
3. コンサルに特化したFP診断士のサービス
4. 30〜40代こそ今から始めるべき理由
5. まとめ：一人で悩まず、Zoomで相談を！

1. 30〜40代こそ家計の見直しが重要な理由

30〜40代は人生のライフイベントが次々と訪れる時期です。
子どもの教育費や住宅ローン、そしてキャリアのピークに向けて家計の見直しや資産形成が重要になります。
さらに、老後の生活費やリタイア後のプランニングについて考え始めるタイミングでもあります。
子どもの教育費
- 大学進学に向けての費用準備はできていますか？
住宅ローン
- 金利の変動や借り換えなど、最適な返済プランを検討していますか？
老後の資金
- 退職後の生活を考えると、いくら準備すべきでしょうか？
これらの疑問に対して、NISAやiDeCoを活用した資産形成が有効な手段となります。
ファイナンシャルプランナーは、それぞれのライフステージに応じた具体的なアドバイスを提供してくれます！

2. 30〜40代が考えるべきNISA・iDeCo・老後資金

ここからは、30〜40代の方々にとって特に重要なNISAやiDeCo、老後資金について簡単にご紹介します。

① NISA（少額投資非課税制度）とは？

NISAは、個人投資家向けに、一定の投資額に対して運用益が非課税となる制度です。

投資信託や株式などで運用を行うことで、資産を効率的に増やすことができます。

2024年から始まった新NISA制度では、年間360万円を投資に回すことができ、それらで得た利益は全て非課税(税金が掛からない！)で運用できます。

この制度をうまく活用することで、将来のための資産を無理なく増やすことが可能です。

② iDeCo（個人型確定拠出年金）とは？

iDeCoは、自分で毎月積み立てて運用し、老後資金を準備するための制度です。

掛金は全額所得控除の対象となるため、節税効果もあり、30〜40代から始めるのに最適です。

また、運用益が非課税となり、60歳以降に受け取ることができます。

【注意】自分で作る手作り年金なので、60歳になるまでおろすことができません！

今から少しずつでも老後資金を積み立てておくことが、安心な未来への第一歩です。

③ 老後資金はどのくらい必要？

老後の生活には、2,000万円以上の資金が必要だと言われています。

公的年金だけでは十分な生活を維持できないケースもあり、自己資金で補うことが求められます。

住宅ローンが残っていたり、子どもの教育費がかかるタイミングで、老後資金の準備も進めなければなりません。

3. コンサルに特化したFP診断士のサービス

そんな悩める30〜40代の方々に向けて、今回紹介するファイナンシャルプランナーは、コンサルティングに特化したサービスを提供しています。

特にNISAやiDeCoの活用方法、老後資金の準備について、詳細にアドバイスしてくれます！

① 販売する商品を持たない中立的なアドバイス

特定の商品を販売しない。
- 保険や金融商品を売ることが目的ではないため、中立的な立場から相談者が本当に必要なアドバイスを行います。
- お客様の利益を最優先に考えたプランを提案し、将来の家計を安心して管理できるようにサポートしてくれる！

② Zoomでの相談だから、忙しい30〜40代の方も安心

Zoomを利用したオンライン相談なので、場所を問わず自宅やオフィスからリラックスして相談が可能です。
忙しい方でも、自分のライフスタイルに合わせた好きなタイミングで気軽にプロのアドバイスを受けることができます。

③ ライフステージに応じた最適なプランを提案

30〜40代の方が直面するライフイベントに応じて、最適な資産形成プランを提案してくれる。
教育費や住宅ローンの支払いといった短期的な目標だけでなく、老後資金といった長期的な目標まで、すべてをカバーするコンサルティングが強みの一つです！

4. 30〜40代こそ今から始めるべき理由

30〜40代は、まだ将来の資産形成に十分な時間があります。

NISAやiDeCoを活用し、少しずつでも資産を増やすことで、老後や将来の家計に余裕を持たせることが可能です。

また、早めに計画を立てることで、教育費や住宅ローン、老後の生活費のバランスを最適化し、無理のない生活を送ることができます。

資産形成と時間の関係については、こちらの記事を読んでいただけると分かりやすいと思います！『堅実に』お金を増やす方法を徹底解説！

5. まとめ：一人で悩まず、Zoomで相談を！

30～40代だからこそ家計の見直しが必要な理由。
- 人生のライフイベントが重なりやすいから。
資産形成にNISA・iDeCo・老後資金を有効活用しよう！
- 資産形成と時間は密接な関係にあります。
- 資産形成を始めるなら、早いければ早いほど良いと言えます。
でもどういう風に計画すればよいのか分からない…。
- だからこそ、一人で悩まずZoomでプロに相談しましょう！

以上です。

30〜40代の方が抱える家計や資産形成の悩みは、一人で考えるには複雑なものです。

将来のことを考え始めた今こそ、FP診断士によるコンサルティングを活用して、安心した家計管理を始めませんか？

Zoomでのオンライン相談なら、忙しい日々の中でも時間を有効に使い、必要なアドバイスをしっかり受けることができます。

販売する商品を持たないので、中立的で信頼できるアドバイスを提供してくれます。

まずは無料相談から始めて、あなたの未来を一緒に考えていきましょう！

ここまで読んでいただきありがとうございます。

また次の記事でお会いしましょう。

さようなら～